Über Patrimo.ch

Wer heute ein Schweizer Vermögen ernsthaft verfolgen will, braucht einen Ordner, drei Tabellen und viele Näherungen: die zweite Säule auf der einen Seite, die Liegenschaften auf der anderen, und keine Gesamtübersicht, die die Sprache der Banken spricht.

Patrimo ist aus dieser Feststellung entstanden, die sein Gründer, Immobilieninvestor im Wallis, von innen erlebt hat: Es fehlte ein Werkzeug, das Vermögen, Immobilien und Ziele nach den echten Schweizer Regelnzusammenführt – Eigenmittel, Tragbarkeit von 33 %, Amortisation auf zwei Drittel, zweite und dritte Säule – statt generischer Schätzungen, die für andere Märkte gedacht sind.

Patrimo.ch wird von Webexa Sàrl herausgegeben, einer Gesellschaft mit Sitz in Collombey-Muraz (Wallis). Das Produkt ist für die Schweiz konzipiert, entwickelt und gehostet: Beträge in CHF, übliche Vorsichtsregeln der Schweizer Banken, offizielle kantonale Tarife, Kontodaten in der Schweiz (Zürich) gespeichert.

Es ist ein unabhängiges Produkt: keine Investoren, die zufriedengestellt werden müssen, keine bezahlten Bankpartnerschaften, keine weiterverkauften Daten. Was Sie sehen, wird für Sie berechnet, nicht um Ihren Kauf zu einem Partner zu lenken.

Einfach, und ausschliesslich, über das Abonnement: Der Kaufpfad für den Hauptwohnsitz ist kostenlos (PDF inbegriffen), und das Angebot Pro (9.90 CHF/Monat oder 99 CHF/Jahr) öffnet alle Ziele und bewahrt Ihre Mietverträge und Wohnungsabnahmeprotokolle auf, während Investisseur (14.90 CHF/Monat oder 149 CHF/Jahr) die Anzahl Liegenschaften freigibt und das Halten über eine Gesellschaft öffnet. Keine Werbung, kein Datenverkauf, keine versteckten Kommissionen.

• Ist und Projektion werden nie vermischt. Ihr festgestelltes Vermögen (die monatlichen «Fotos») und Ihre Projektionen sind zwei getrennte Kurven, vergleichbar, aber nie vermengt.
• Offizielle Tarife, versioniert, von Hand geprüft. Kaufnebenkosten der 26 Kantone, Besteuerung des BVG-Bezugs, 3a-Höchstbeträge: Jede Konfiguration trägt ihre Version und wird bei jeder jährlichen Revision der Tarife (jeweils im Januar) erneut an den offiziellen Quellen überprüft – nie ein stilles automatisches Update.
• Vorsicht statt Versprechen. Die Berechnungen folgen den wichtigsten Vorsichtsrichtwerten, die Schweizer Banken üblicherweise verwenden, und jedes Institut behält seine eigene Praxis: Patrimo bereitet Sie vor, es ersetzt weder Ihre Bank noch einen Finanzberater.
• Ihre Daten gehören Ihnen. Vollständiger JSON-Export und endgültige Kontolöschung mit einem Klick, Gastmodus, der Ihren Browser nicht verlässt, Zwei-Faktor-Authentifizierung verfügbar.

Eine Frage, ein Zweifel an einer Berechnung, eine Idee? contact@patrimo.ch – die Rückmeldungen der Nutzerinnen und Nutzer prägen die Roadmap direkt.